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贵金属市场动荡不定,多家银行收紧交易,工行年内7次调整

时间:2022-08-27 21:26:19 | 浏览:4342

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 冯樱子 北京报道近两年,银行对贵金属交易频频“重拳出击”。7月18日,建设银行公告显示,自8月15日起,将暂停账户黄金、白银的买入、转换交易及定投计划的设置与变更等。这已是该行年内

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 冯樱子 北京报道

近两年,银行对贵金属交易频频“重拳出击”。

7月18日,建设银行公告显示,自8月15日起,将暂停账户黄金、白银的买入、转换交易及定投计划的设置与变更等。这已是该行年内第二度收紧个人贵金属业务。

无独有偶,工商银行在7月15日也给出类似公告,将暂停账户黄金、账户白银业务开仓交易。在此之前,工商银行已6次上调过合约保证金比例。

对于调整原因,两家银行都提到是考虑国际大宗商品市场不确定性较大的因素。

银行进一步收紧贵金属业务

中行“原油宝”事件给银行账户商品交易业务的风险敲响警钟,同时也让监管部门对金融机构加强投资者适当性管理的要求提升。

2020年11月27日,工行、农行、中行、建行、交行、招行六家商业银行相继发布公告,宣布从28日起,暂停账户贵金属交易业务客户签约开户,已经开户客户的正常交易不受影响。

各家银行给出的理由是,近期国际贵金属市场价格波动增大,个人客户交易类贵金属业务风险上升。当晚贵金属纷纷暴跌,白银大跌4%,黄金跌近2%。

此后两年间,为了进一步保护广大投资者的权益,多家银行相继通过调整风险等级、暂停开仓交易、集中解约等方式,收紧贵金属业务。

今年以来,行业内收紧个人衍生品金融业务进一步加剧。除了建设银行与工商银行外,华夏银行、光大银行、兴业银行也在年内对贵金属交易进行了一定程度的限制。措施包括上调交易保证金比例、暂停或关闭买入开仓交易、解约无持仓无交易客户等。

此外,已有20多家银行暂停账户贵金属相关业务新开户申请等。至于业务调整原因,多家银行在公告中提到的是“国际国内贵金属价格持续出现较大幅度波动,市场风险和不确定性显著增强”“贵金属市场价格风险和流动性风险加剧,市场风险和不确定性显著增强,个人贵金属交易类业务的投资交易风险上升”等。

工商银行此前在公告中提醒道:“考虑到国际大宗商品市场不确定性较大,对于有持仓余额的客户,建议谨慎控制持仓规模,注意防控自身风险。”

招商银行也曾提醒投资者:“考虑到贵金属市场风险较大,我行未来将进一步从严限制个人纸贵金属双向交易业务及实盘纸黄金纸白银买卖业务。对于有以上产品持仓余额的客户,请您保持关注并做好仓位管理,适时降低持仓余额。”

从限制新开仓,到根据客户风险承受能力判断准入,再到统一上调交易起点,以及解约无持仓交易、暂停黄金、白银买入等,银行对贵金属业务的调整力度逐步升级。

光大银行金融市场部宏观研究员周茂华曾对《华夏时报》记者表示,银行收紧个人贵金属交易业务的原因主要还是防范潜在风险,保护投资者合法权益。

周茂华提到,目前贵金属市场面临复杂环境,波动加大,对于投资者来说行情可预测性下降,面临潜在风险加大,尤其是部分交易品种带有杠杆;监管部门对金融机构落实投资者适当性管理很重视;另外,金融机构收紧个人贵金属交易业务也是向市场释放目前相关市场风险偏大的信号。

实际上,贵金属交易风险较大,而大部分普通投资者对于贵金属领域往往了解不深。在中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英看来,一定程度上来讲,贵金属等业务是银行超范围经营现象,银行收紧此类金融衍生品交易业务也是基于合规性要求。

王红英认为,此前的一些风险事件也暴露出了银行在开展金融衍生品业务风控方面的不足,也让银行认识到在应对国际市场巨大波动的情况下缺乏一定管控能力,银行收紧此类业务也是基于风险防控的合理选择。

市场预计接下来银行可能会逐步关闭交易类型的贵金属投资产品,最终清退客户,只保留实物投资产品。

金价持续波动

银行对市场上的风吹草动总是特别敏感。

有分析认为,今年或将是黄金走势最为动荡的一年。今年1月下旬开始,在通胀的背景下,黄金价格一路走高。尤其俄乌冲突爆发后,黄金作为避险资产,价格飙升,3月8日摸高2069.94美元/盎司,年内涨幅超过10%。

而进入二季度之后,美联储加息“大棒”落下,黄金的价格开始明显波动。7月盘中一度失守1700美元/盎司。截至7月15日,国际金价已连跌4周,至每盎司1703.6美元,创下近十个月新低。与最高点相比下滑近16%。

“黄金现在玩的就是心跳。在加息预期与通胀之间,黄金价格反复横跳。”有投资人感慨道。

7月6日,上海黄金交易所公告,近期受国际因素影响,全球大宗商品价格出现大幅波动,市场风险明显加剧。请各会员单位提高风险防范意识,做细做好风险应急预案,提示投资者做好风险防范工作,合理控制仓位,理性投资。交易所将根据市场情况采取适当的风险控制措施,防范市场风险,维护市场稳定,保护投资者利益。

本周美国发布的6月CPI数据显示同比增长9.1%,高于预期的8.8%及前值8.6%,增幅创40年以来最高。而在美联储加息预期升温的压力下,市场对于黄金的走势仍不乐观。

数据显示,全球最大的黄金ETF——SPDR的持仓自6月17日开始,连续减仓已经超过一个月。7月18日,SPDR黄金持仓量录得1009.06吨,较上一日减少5.22吨,近一个月黄金持仓量累计减少66.48吨,减少幅度为6.18%。种种迹象表明黄金似乎还未到抄底的时间。

博时基金黄金ETF基金经理王祥表示,在大宗商品动荡加剧以及美联储坚持快速加息的背景下,包括全球黄金ETF与主要期货市场在内,黄金投资者出现明显撤离。

王祥预计,黄金市场短期仍将呈现低位徘徊走势,待悲观情绪充分发酵,以及加息对经济整体的伤害进一步显性化之后,随着长短端利差表现出反转乃至倒挂,黄金资产才能真正回暖。

光大期货表示,在强美元和美联储鹰派加息的预期下,黄金价格或存进一步走弱的可能,维持前期的空头思路不变。不过,参考6月发布CPI数据后的表现,金价下跌之路可能不会太通畅,关注反弹抛空机会。

正因此,业内认为,银行对贵金属交易的限制属于未雨绸缪。

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